7 Strategi Perdagangan ETF Terbaik untuk Pemula Dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) sangat ideal untuk memulai investor karena banyak keuntungan mereka menyukai rasio biaya rendah. Likuiditas melimpah Berbagai pilihan investasi, diversifikasi, ambang investasi rendah, dan seterusnya (untuk lebih melihat Keuntungan dan Kerugian ETF). Fitur ini juga menjadikan kendaraan ETF sempurna untuk berbagai strategi perdagangan dan investasi yang digunakan oleh pedagang dan investor baru. Berikut adalah tujuh strategi perdagangan ETF terbaik kami untuk pemula yang disajikan tanpa urutan tertentu. 1. Dollar-Cost Averaging Kita mulai dengan strategi yang paling dasar terlebih dahulu. Rata-rata biaya dolar adalah teknik untuk membeli sejumlah aset tetap dolar tertentu pada jadwal reguler, terlepas dari perubahan biaya aset. Pemula investor biasanya adalah orang muda yang telah bekerja di angkatan kerja selama satu atau dua tahun dan memiliki penghasilan stabil dari mana mereka dapat menghemat sedikit setiap bulannya. Investor semacam itu harus mengambil beberapa ratus dolar setiap bulannya dan bukannya memasukkannya ke dalam rekening tabungan dengan bunga rendah, mereka harus menginvestasikannya di ETF atau sekelompok ETF. Ada dua keuntungan utama investasi periodik tersebut untuk pemula. Yang pertama adalah menanamkan disiplin tertentu pada proses penghematan. Seperti banyak perencana keuangan merekomendasikan, sangat penting untuk membayar diri Anda terlebih dahulu. Apa yang Anda capai dengan menabung secara teratur. Yang kedua adalah dengan menginvestasikan jumlah dolar tetap yang sama di ETF setiap bulan dengan premis dasar fitur rata-rata biaya dolar, Anda akan mengumpulkan lebih banyak unit ketika harga ETF rendah dan unit yang lebih sedikit ketika harga ETF tinggi, sehingga rata-rata mengeluarkan biaya Dari kepemilikan Anda Seiring waktu, pendekatan ini bisa melunasi mahal, selama satu menempel pada disiplin. Misalnya, Anda telah menginvestasikan 500 pada setiap bulan pertama dari bulan September 2012 sampai Agustus 2015 di SPDR SampP 500 ETF (SPY). Sebuah ETF yang melacak indeks SampP 500. Jadi, ketika unit SPY diperdagangkan pada 136,16 pada bulan September 2012, 500 akan menarik Anda 3,67 unit, namun tiga tahun kemudian, ketika unit diperdagangkan mendekati 200, investasi bulanan sebesar 500 akan memberi Anda 2,53 unit. Selama periode tiga tahun Anda akan membeli total 103,79 unit SPY (berdasarkan harga penutupan yang disesuaikan dengan dividen dan perpecahan). Pada harga penutupan 210,59 pada 17 Agustus 2015, unit-unit ini akan bernilai 21.857,14, untuk rata-rata pengembalian tahunan hampir 13. 2. Alokasi Asset Allocation Asset. Yang berarti mengalokasikan sebagian portofolio ke berbagai kategori aset seperti saham, obligasi, komoditas dan uang tunai untuk tujuan diversifikasi, adalah alat investasi yang hebat. Ambang investasi yang rendah untuk sebagian besar ETFsgenerally sesedikit 50 per bulan membuat mudah bagi pemula untuk menerapkan strategi alokasi aset dasar, tergantung pada cakrawala waktu investasinya dan toleransi risiko. Sebagai contoh, investor muda dapat diinvestasikan dalam ETF ekuitas ketika mereka berusia 20-an karena cakrawala waktu investasi yang panjang dan toleransi risiko tinggi. Tapi saat memasuki usia 30-an dan memulai perubahan siklus hidup utama seperti memulai keluarga dan membeli rumah, mereka mungkin beralih ke campuran investasi yang kurang agresif seperti 60 di ETF ekuitas dan 40 di ETF obligasi. 3. Swing Trading Swing trading adalah perdagangan yang berusaha memanfaatkan ayunan saham atau instrumen lain seperti mata uang atau komoditas. Mereka bisa pergi dari beberapa hari ke beberapa minggu untuk menyelesaikannya, tidak seperti perdagangan hari yang jarang dibuka semalam (lihat Pro amp Cons Perdagangan Hari Perdagangan Vs Swing). Atribut ETF yang membuat mereka cocok untuk perdagangan ayunan adalah diversifikasi dan spread bidaskenya yang ketat. Selain itu, karena ETF tersedia untuk berbagai kelas investasi dan berbagai sektor, seorang pemula dapat memilih untuk menukar ETF yang didasarkan pada kelas sektor atau aset dimana dia memiliki keahlian atau pengetahuan tertentu. Misalnya, seseorang dengan latar belakang teknologi mungkin memiliki keuntungan dalam memperdagangkan teknologi ETF seperti PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ). Yang melacak Nasdaq-100, atau iShares U. S. Technology ETF (IYW). Seorang pedagang pemula yang secara ketat melacak pasar komoditas mungkin lebih memilih untuk menukar salah satu dari banyak ETF komoditas yang tersedia, seperti PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Karena ETF biasanya keranjang saham atau aset lainnya, mereka mungkin tidak menunjukkan tingkat pergerakan harga ke atas yang sama dengan satu saham di pasar bull. Tapi dengan cara yang sama, diversifikasi mereka juga membuat mereka kurang rentan dibandingkan saham tunggal ke pergerakan turun yang besar. Ini memberikan beberapa perlindungan terhadap erosi modal, yang merupakan pertimbangan penting bagi pemula. 4. ETF Rotasi Sektor juga mempermudah para pemula untuk melakukan rotasi sektor. Berdasarkan berbagai tahapan siklus ekonomi (lihat Rotasi Sektor: The Essentials). Sebagai contoh, anggap seorang investor telah diinvestasikan di sektor bioteknologi melalui ETIS Bioteknologi Nasdaq (IBB). Dengan total pengembalian 327 selama lima tahun sebelumnya (per 21 Agustus 2015), investor mungkin ingin mengambil keuntungan dalam ETF ini dan diputar ke sektor yang lebih defensif seperti konsumen (berdasarkan pada premis bahwa pasar ekonomi dan bull Siklus sudah diperpanjang sampai Agustus 2015). Hal ini dapat dengan mudah dilakukan dengan membeli ETF seperti Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG). 5. Short Selling Short selling. Penjualan keamanan pinjaman atau instrumen keuangan, biasanya merupakan usaha yang cukup berisiko bagi sebagian besar investor dan karenanya bukan hal yang paling harus dilakukan oleh pemula (lihat Bagaimana Berencana Adalah Penjualan yang Buruk). Namun, short selling melalui ETF lebih baik untuk mengkonsors saham individual karena risiko short dari short squeeze - skenario perdagangan di mana sebuah keamanan atau komoditas yang telah mengalami korsleting lebih cepat - serta biaya pinjaman yang jauh lebih rendah. (Dibandingkan dengan biaya yang dikeluarkan untuk mencoba short stock dengan bunga pendek yang tinggi). Pertimbangan mitigasi risiko ini penting bagi seorang pemula. Penjualan pendek melalui ETF juga memungkinkan trader untuk memanfaatkan tema investasi yang luas. Dengan demikian, seorang pemula tingkat lanjut (jika ada oksimoron yang jelas) yang terbiasa dengan risiko korsleting dan ingin memulai posisi pendek di pasar negara berkembang dapat melakukannya melalui iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Namun, perlu diketahui bahwa kami sangat menyarankan agar para pemula menjauh dari ETF terbalik berlipat ganda atau leverage. Yang mencari hasil sama dengan dua atau tiga kali kebalikan dari perubahan harga satu hari dalam indeks, karena tingkat risiko yang jauh lebih tinggi yang melekat pada ETF ini. (Untuk lebih lanjut, lihat ETF Penjualan Pendek oleh Investasi Fidelity.) 6. Pertaruhan Terhadap Tren Musiman ETF juga merupakan alat yang baik bagi pemula untuk memanfaatkan tren musiman. Mari kita pertimbangkan dua tren musiman yang terkenal. Yang pertama disebut menjual pada bulan Mei dan pergi fenomena. Ini mengacu pada fakta bahwa ekuitas A. S. secara historis sedang dilakukan selama periode enam bulan bulan Mei-Oktober, dibandingkan dengan periode November-April. Tren musiman lainnya adalah kecenderungan emas untuk menguat pada bulan September dan Oktober, berkat permintaan yang kuat dari India menjelang musim pernikahan dan festival lampu Diwali, yang biasanya turun antara pertengahan Oktober dan pertengahan November. Kecenderungan kelemahan pasar yang luas dapat dimanfaatkan dengan mengendurkan SPDR SampP 500 ETF (SPY) sekitar akhir April atau awal bulan Mei, dan menutup posisi short pada akhir Oktober, tepat setelah pasar swam khas bulan tersebut telah terjadi. . Seorang pemula juga bisa memanfaatkan kekuatan emas musiman dengan membeli unit ETF emas yang populer, seperti SPDR Gold Trust (GLD) atau Comex Gold Trust (IAU). Di akhir musim panas dan menutup posisi setelah beberapa bulan. Perhatikan bahwa tren musiman tidak selalu terjadi seperti yang diperkirakan, dan stop-loss umumnya direkomendasikan untuk posisi perdagangan semacam itu untuk menutupi risiko kerugian besar. 7. Hedging Seorang pemula kadang-kadang perlu melakukan lindung nilai atau melindungi terhadap risiko penurunan dalam portofolio substansial, mungkin yang telah diperoleh sebagai hasil warisan. Misalnya, Anda telah mewarisi portofolio chip biru A. S. yang cukup besar dan khawatir dengan risiko penurunan yang besar dalam ekuitas A. S. Salah satu solusinya adalah dengan membeli opsi put. Namun, karena kebanyakan pemula tidak terbiasa dengan strategi perdagangan opsi, strategi alternatif adalah untuk memulai posisi short di ETF pasar luas seperti SPDR SampP 500 (SPY) atau SPDR Dow Jones Industrial Average Unit Seri 1 (DIA). Jika pasar menurun seperti yang diharapkan, posisi ekuitas blue chip Anda akan dilindung nilai secara efektif karena penurunan portofolio Anda akan diimbangi oleh kenaikan dalam posisi ETF yang singkat. Perhatikan bahwa keuntungan Anda juga akan dibatasi jika pasar bergerak maju, karena keuntungan dalam portofolio Anda akan diimbangi oleh kerugian dalam posisi ETF yang pendek. Namun demikian, ETF menawarkan metode lindung nilai yang relatif mudah dan efisien. The Bottom Line Exchange-traded funds memiliki banyak fitur yang menjadikannya instrumen ideal untuk memulai trader dan investor. Beberapa strategi perdagangan ETF yang sangat sesuai untuk pemula adalah rata-rata biaya dolar, alokasi aset, perdagangan ayunan, rotasi sektor, short selling, tren musiman dan lindung nilai. Teori ekonomi tentang pengeluaran total dalam perekonomian dan pengaruhnya terhadap output dan inflasi. Ekonomi Keynesian dikembangkan. Kepemilikan aset dalam portofolio. Investasi portofolio dilakukan dengan harapan menghasilkan laba di atasnya. Ini. Rasio yang dikembangkan oleh Jack Treynor bahwa langkah-langkah pengembalian yang diperoleh melebihi yang bisa diperoleh tanpa risiko. Pembelian kembali saham beredar (repurchase) oleh perusahaan untuk mengurangi jumlah saham yang beredar di pasaran. Perusahaan. Pengembalian pajak adalah pengembalian pajak yang dibayarkan kepada individu atau rumah tangga bila kewajiban pajak sebenarnya kurang dari jumlah tersebut. Nilai moneter semua barang jadi dan jasa yang dihasilkan dalam batas negara dalam jangka waktu tertentu. Dana Perekspian-Traded (ETF) BREAKING DOWN Exchange-Traded Fund (ETF) ETF adalah jenis dana yang memiliki aset dasar (underlying asset) Saham, obligasi, futures minyak, batangan emas, mata uang asing, dan lain-lain) dan membagi kepemilikan aset tersebut menjadi s hares. Struktur kendaraan investasi yang sebenarnya (seperti perusahaan atau kepercayaan investasi) akan bervariasi di setiap negara, dan di dalam satu negara dapat ada banyak struktur yang saling berdampingan. Pemegang saham tidak secara langsung memiliki atau memiliki klaim langsung atas investasi yang mendasari dana tersebut, melainkan secara tidak langsung memiliki aset tersebut. Pemegang saham ETF berhak atas proporsi keuntungan, seperti bunga yang diterima atau dividen yang dibayarkan, dan mereka mungkin mendapatkan nilai sisa jika dana tersebut dilikuidasi. Kepemilikan dana dapat dengan mudah dibeli, dijual atau ditransfer sama saja dengan saham, karena saham ETF diperdagangkan di bursa saham publik. Penciptaan dan Penebangan ETF Pasokan saham ETF diatur melalui mekanisme yang dikenal sebagai penciptaan dan penebusan. Proses penciptaan penciptaan melibatkan beberapa investor khusus besar, yang dikenal sebagai peserta yang berwenang (AP). AP adalah lembaga keuangan besar dengan tingkat daya beli yang tinggi. Seperti pembuat pasar yang mungkin bank atau perusahaan investasi. Hanya AP yang dapat membuat atau menukarkan unit ETF. Ketika pembuatan dilakukan, sebuah AP mengumpulkan portofolio aset dasar yang diperlukan dan mengubah keranjang tersebut menjadi dana untuk pertukaran saham ETF yang baru dibuat. Demikian pula untuk penebusan. AP mengembalikan saham ETF ke dana tersebut dan menerima keranjang yang terdiri dari portofolio yang mendasarinya. Setiap hari, dana yang mendasari kepemilikan diungkapkan ke publik. ETF dan Pedagang Arbitrase. Karena ETF dan sekumpulan aset dasar dapat diperdagangkan sepanjang hari, para pedagang memanfaatkan peluang arbitrase sesaat, yang membuat harga ETF menutup nilainya. Jika seorang trader bisa membeli ETF secara efektif kurang dari sekuritas yang mendasarinya. Mereka akan membeli saham ETF dan menjual underlying portfolio, mengunci diferensial. Lengan ETFs. Beberapa ETF memanfaatkan gearing. Atau leverage, melalui penggunaan produk turunan untuk menciptakan ETF terbalik atau leverage. Invers ETF melacak pengembalian yang berlawanan dari underlying asset - misalnya ETF emas terbalik akan mendapatkan 1 untuk setiap 1 penurunan harga logam. Lengan ETFs berusaha mendapatkan pengembalian ganda dari yang mendasarinya. ETF emas 2x akan menghasilkan 2 untuk setiap 1 kenaikan harga logam. Ada juga ETF terbalik seperti leveraged 2x atau 3x return profile. Keuntungan ETF Dengan memiliki ETF, investor mendapatkan diversifikasi dana indeks sekaligus kemampuan untuk menjual secara singkat. Beli dengan margin dan beli sesedikit satu bagian (tidak ada persyaratan deposit minimum). Keuntungan lain adalah rasio biaya untuk kebanyakan ETF lebih rendah daripada reksa dana rata-rata. Saat membeli dan menjual ETF, Anda harus membayar komisi yang sama kepada broker Anda yang Anda bayar dengan pesanan reguler. Ada potensi untuk pajak yang menguntungkan atas arus kas yang dihasilkan oleh ETF, karena keuntungan modal dari penjualan di dalam dana tersebut tidak disampaikan kepada pemegang saham karena biasanya saham reksa dana. Contoh ETF yang Banyak diperdagangkan Salah satu ETF yang paling banyak dikenal dan diperdagangkan melacak Indeks SampP 500, dan disebut Spider (SPDR). Dan perdagangan di bawah ticker SPY. IWM melacak Indeks Russell 2000. QQQ melacak Nasdaq 100. dan jalur DIA Dow Jones Industrial Average. Sektor ETF ada yang melacak industri individu seperti perusahaan minyak (OIH), perusahaan energi (XLE), perusahaan keuangan (XLF), REIT (IYR), sektor biotek (BBH), dan sebagainya. ETF Komoditi ada untuk melacak harga komoditas termasuk minyak mentah (USO), emas (GLD), perak (SLV), dan gas alam (UNG). ETF yang melacak indeks pasar saham asing ada untuk sebagian besar pasar berkembang dan banyak negara berkembang, serta ETF lainnya yang melacak pergerakan mata uang di seluruh dunia. ETF Strategi Perdagangan untuk Investor yang Berinvestasi dalam Komoditas Tanpa Berinvestasi dalam Komoditas Tetra ImagesGetty Images Lets face it, you dont have Kamar di ruang bawah tanah Anda untuk satu barel minyak. Sebuah peti emas Dan beberapa ternak (atau mungkin Anda lakukan). Namun, Anda memiliki ruang dalam portofolio Anda untuk ETF komoditas. Tanpa menimbun ternak, Anda bisa membeli komoditas ETF dan memiliki eksposur instan ke pasar komoditas. Its transaksi lebih mudah dan Anda tidak perlu air itu. ETF Asing Memberi Anda Akses ke Pasar Internasional Jose Luis Pelaez IncBlend ImagesGetty Images Investasi asing bisa menjadi rumit. Penyesuaian mata uang, undang-undang perpajakan asing, dan tantangan di luar negeri secara umum. Namun, ada ETF yang melakukan investasi internasional lebih mudah. ETF pasar luar negeri, dana yang berbasis di dalam negeri, emerging market ETFs. Dana asing yang luas, dan bahkan ETF daripada melacak masing-masing negara seperti Brazil dan China. Tidak ada lagi alasan untuk takut berinvestasi di luar A. S. atau negara mana pun. Dunia adalah yourETF. ETFs Obligasi adalah Hadiah yang Terus Memberikan Obligasi ETF sedikit lebih menarik daripada kebanyakan investasi karena mereka tidak hanya melakukan perdagangan di pasar sekunder, namun juga dapat menghasilkan arus pendapatan dalam portofolio Anda. Investasi obligasi pada umumnya bisa sulit. Kupon tarif, risiko default, durasi. Namun, ETF obligasi dapat mengurangi beberapa kompleksitas tersebut dengan memberi investor satu aset pra-paket yang memberi akses instan ke pasar obligasi. Bagaimana dengan ETN Berbicara tentang instrumen hutang, ada variasi ETF yang dikenal sebagai ETN, pertukaran catatan yang diperdagangkan. ETN adalah aset yang dikeluarkan oleh bank besar karena catatan hutang senior - tidak seperti ETF yang terdiri dari sekuritas seperti komoditas, mata uang, futures, forward, dan opsi. Bila Anda membeli ETN, Anda membeli aset hutang yang serupa dengan obligasi, namun persyaratan kontrak hutang ditentukan oleh struktur catatan. ETN didukung oleh bank dengan peringkat kredit tinggi, jadi produk mereka cukup aman. Namun, ETN bukan tanpa risiko kredit, hanya tingkat yang lebih rendah. Mainkan Pasar Mata Uang Dengan ETF ETFs ETFs ETNs dan ETNs adalah dua cara untuk memainkan pasar suku bunga, namun jika menyangkut perdagangan suku bunga asing, tidak terlihat lagi dari ETF mata uang. Apakah Anda ingin berinvestasi dalam aset mata uang yang luas, mata uang wilayah seperti Eropa, atau bahkan mata uang negara tertentu, ETF telah membuat Anda tertutup. ETF mata uang adalah cara terbaik untuk melindungi risiko asing, bermain dengan suku bunga asing, atau berinvestasi dalam mata uang asing. Bermain ETF di Downside Untuk setiap perdagangan belut, ada perdagangan jual di sisi lain. Kebanyakan orang mengasosiasikan investasi dengan membeli, tapi itu hanya mencakup 50 dari setiap perdagangan. Jadi masuk akal kalau ada ETF yang khusus dibuat untuk investor bearish. Menciptakan downside adalah mungkin dengan menjual ETF apapun, tapi bagaimana jika saya memberi tahu Anda bahwa Anda dapat membeli ETF dan masih kekurangannya. Yang benar dan yang disebut ETF terbalik. Sempurna bagi investor yang memiliki batasan terhadap penjualan, namun ingin mendapatkan pendek mereka bisa membeli ETF terbalik. Risiko Lindung Nilai dengan ETF Sekali lagi kita kembali berinvestasi berarti membeli. Tapi sebagian besar investasi juga melindungi dari risiko. Thats mana ETFs dapat membantu. Apakah Anda memiliki portofolio diversifikasi besar yang menang saat pasar naik Melindungi downside dengan menjual ETF pasar. Pendek banyak stok minyak Beli ETF minyak untuk melindungi eksposur terbalik Anda. Panjang sebuah indeks. Lindungi posisi Anda dengan menjual ETF yang mendasarinya. Indeks Hedge dengan ETF yang saya singgung ini di atas, tapi ETF adalah cara terbaik untuk melindungi posisi indeks. Jika Anda memiliki indeks yang panjang, Anda bisa melakukan perdagangan yang berlawanan untuk melindungi risiko Anda. Beberapa indeks memiliki beberapa ETF yang melacaknya, jadi peluangnya bisa banyak bila harus melakukan lindung nilai terhadap risiko indeks Anda. Perdagangan ETF untuk melindungi sebagian atau seluruh posisi indeks Anda atau dalam beberapa kasus memakai posisi indeks serupa dengan menggunakan ETF. Lagi pula, itulah mengapa mereka diciptakan. Jelajahi Pilihan Anda dengan Pilihan ETF Ada banyak cara untuk memanfaatkan opsi ETF. Anda dapat menggunakannya untuk melakukan lindung nilai ETF (dan sebaliknya) atau bahkan indeks yang berkorelasi. Panggilan ETF bisa menjadi aset hebat untuk mendapatkan eksposur terbalik tanpa mengikat banyak uang, dan menempatkan juga cara untuk mendapatkan yang terbaik. Anda bahkan dapat menggunakan strategi opsi ETF maju untuk mengambil posisi volatilitas atau hanya memperdagangkan nilai pasar. Jika ada ETF yang mencantumkan pilihan, maka Anda memiliki pilihan. Mainkan Musim Penghasilan dengan ETF Setidaknya empat kali dalam setahun, Anda harus mempersiapkan musim penghasilan. ETF bisa membantu dengan rencana permainan itu. Apakah Anda menggunakan ETF untuk mendapatkan sektor yang menjanjikan, lindungi dari kejutan pendapatan, atau bermain volatilitas pendapatan dengan opsi ETF, strategi ini merupakan strategi pendapatan bagi Anda. Jika Anda memiliki pengumuman penghasilan yang menjulang di sekuritas Anda, inilah musim penghasilan untuk ETF. ETFs Alih-alih Reksa Dana Manfaatkan banyak cara ETF dapat memanfaatkan portofolio investasi Anda. Chance nikmat aku mengatakan ini banyak. Setiap investasi berbeda dan harus dievaluasi berdasarkan kasus per kasus. Namun, ada beberapa argumen kuat bahwa ETF memiliki banyak kelebihan dibanding reksadana. Jika Anda tidak yakin, lihatlah sendiri ETF Perdagangan yang Sesuai dengan Gaya Investasi Anda Tujuh Strategi Investasi ETF. HYB Apakah Anda cenderung menyukai sekuritas besar? Apakah Anda ingin berinvestasi dalam nilai saham? Bagaimanapun, ada ETF untuk Anda. Baik itu pertumbuhan, nilai atau perpaduan, atau bahkan besar, menengah, atau kecil, ada ETF yang sesuai dengan strategi Anda. Yang penting untuk merasa nyaman dengan portofolio Anda, dan ETF gaya hanyalah aset yang sesuai dengan gaya investasi Anda. Ada banyak investor yang baru mengenal ETF, jadi ini adalah cara sempurna untuk melihat apakah ada 14 strategi perdagangan ETF ini yang sesuai untuk portofolio. Tidak ada aset yang akan sempurna, bagaimanapun, ada kasus yang sangat kuat yang harus dilakukan untuk memasukkan dana yang diperdagangkan di strategi investasi Anda dan tidak banyak alasan untuk tidak melakukannya. Strategi Sep 14, 2009 at 12:00 AM Sakit mendengar tentang Yang menyenangkan yang dimiliki orang lain adalah dengan Exchange-Traded Funds Jangan khawatir: Undangan Anda ada di pos. ETF adalah kendaraan investasi yang sangat fleksibel: Mereka dapat dipilih, disingkat, dilindung nilai, dibundel, dan banyak lagi. ETF menangkap berbagai pasar saham umum atau tren ekonomi tanpa risiko eksposur saham tunggal, dan mereka dirancang untuk keragaman - menjajakan dengan harga lebih rendah dari biaya reksa dana tradisional yang paling suka dipikirkan. ETF mungkin hanya menjadi gelombang masa depan bagi kebanyakan investor individual. Tetapi jika Anda berinvestasi untuk jangka panjang - apakah pemula atau mendekati ahli - strategi ETF terbaik mungkin yang paling sederhana: mengisi kesenjangan alokasi aset dan mengganti reksa dana dengan biaya lebih tinggi. Jika Anda ingin menjadi lebih menarik dari itu, ETF kemungkinan bisa mengakomodasi taktik investasi yang lebih maju yang dijelaskan di bawah ini. Tapi kami merekomendasikan beberapa strategi berikut hanya dengan sangat hati-hati. Seperti kata Bard, Di sini ada naga. Menempatkan taruhan sektor Banyak investor - dan kebanyakan dari kita berada di sini di The Motley Fool yang dengan bangga menjawab label itu - ingin membuat taruhan pada saham individual. Lainnya lebih memilih mengikuti arah seluruh sektor atau wilayah geografis. Jika ini Anda, pertimbangkan ETF. Beberapa ETF internasional memberi Anda eksposur terhadap saham atau keseluruhan industri yang tidak dapat Anda beli di bursa AS. Dan Anda tidak perlu hanya membuat taruhan positif yang bagus: ETF bisa dijual pendek, bahkan di downtick. (Berkat peraturan yang banyak dirasakan sudah ketinggalan zaman, saham biasa tidak dapat disingkat jika harga perdagangan terakhir lebih rendah dari harga perdagangan terakhir.) Pertaruhan pada obligasi ETF memungkinkan Anda membuat taruhan pada apa saja yang dilacak. Dengan indeks, dan 007 tidak terkecuali. Pilihan berkisar dari ETF yang melacak indeks Lehman Aggregate Bond yang sangat luas terhadap dana yang berfokus pada indeks obligasi korporasi, obligasi pemerintah yang dilindungi inflasi, atau segmen kurva imbal hasil tertentu. Bisnis kurva imbal hasil ini menawarkan daya tarik bagi guru dan orang tua. Seorang profesional mungkin menggunakan ETF untuk mengeksploitasi gerakan yang diantisipasi, katakanlah, imbal hasil obligasi pemerintah 7- sampai 10 tahun. Investor individual mungkin menggabungkan ETF obligasi dengan durasi yang bervariasi (terlalu banyak arent) untuk memberikan eksposur berbasis luas yang serupa dengan obligasi laddering (sebuah strategi yang didasarkan pada mempertahankan portofolio obligasi individual terhuyung-huyung di berbagai jatuh tempo). Uang tunai parkir Jika Anda memiliki uang tunai permanen dalam portofolio Anda, atau setidaknya uang tunai yang akan Anda duduk-duduk sebentar, Anda bisa menguasainya dalam obligasi ETF jangka pendek dan bukan dana pasar uang. Investasi ini sering kali menghasilkan imbal hasil pasar uang dua atau tiga kali lipat. Namun, jangan meniup keuntungan Anda pada biaya perantara. Meskipun sejumlah dana pasar uang membuat investor membayar denda penarikan awal, biaya perantara untuk menjual ETF obligasi Anda bisa berjalan lebih tinggi lagi. Tapi jika Anda hanya mencari sesuatu yang kurang berisiko daripada saham namun masih cukup aman dan bersedia untuk melakukan beberapa saat, Anda mungkin menghargai tingkat pengembalian yang lebih tinggi. Menghindari aturan jual-beli Metode pengurangan pajak yang umum adalah menjual saham yang kehilangan uang dan menggunakan kerugian untuk mengimbangi kenaikan pajak dari posisi menghasilkan uang. (Lihat Pusat Pajak kami untuk masalah pajak investor lebih banyak). Salah satu pajak tidak-tidak, bagaimanapun, disebut penjualan bersih, dimana Anda hanya menjual sesuatu yang telah kehilangan uang - memanen kerugian untuk mengimbangi keuntungan kena pajak yang Anda dapatkan di tempat lain - dan Kemudian membelinya kembali. Hal ini didefinisikan sebagai tidak hanya keamanan yang sebenarnya Anda hanya menjual, tetapi sesuatu yang secara substansial identik juga. Untungnya, kebanyakan ETF telah memberi pilihan kepada investor yang serupa dengan semangat, namun tidak secara substansial identik, terhadap investasi (biasanya ETF atau reksa dana lainnya) yang mereka jual untuk panen kerugian. Pairs trading Pairs trading adalah hedge fund favorite dan ETFs telah membuatnya menjadi lebih mudah. Katakanlah Anda yakin bahwa saham tertentu akan mengungguli sektornya namun tidak yakin akan arah sektor itu akan berlanjut. Untuk menangkap perbedaan performa saham-vs-sektor (yang mungkin kecil), Anda membeli saham tersebut dan memperlambat ETF sektornya. Atau, jika menurut Anda sebuah perusahaan jauh lebih buruk daripada rekan-rekannya, Anda mempersingkatnya dan memperjuangkan ETF. Hal ini paling baik dilakukan oleh mereka yang memiliki pengetahuan mendalam tentang perusahaan dan industri tertentu. Hasil yang sedikit dari strategi ini dipengaruhi oleh kenyataan bahwa hal itu dapat dilakukan dalam iklim pasar apapun. Dan strateginya jauh dari antipeluru: Baik sektor dan perusahaan bisa bergerak berlawanan arah dengan apa yang Anda anggap, menambah kerugian Anda. Membuat portofolio hanya ETF Jika tujuan Anda hanya memiliki campuran aset, ETF membiarkan Anda melakukan ini dengan mudah dan murah. Mengapa berkeringat dengan menemukan perusahaan teknologi yang bagus hanya karena pialang Anda mengatakan bahwa Anda memerlukan lebih banyak teknologi Tidak perlu mempercayai pilihan siapa pun. Tentu saja, Anda akan kehilangan keuntungan khusus saham, tapi Anda juga akan kehilangan kerugian khusus saham. Bagi banyak investor, itu tradeoff yang berharga. Akhir-akhir ini strategi ETF banyak, tapi begitu juga perangkapnya. Sebagian besar downside cenderung diinduksi sendiri (misalnya perdagangan berlebihan). Tapi pukulan yang lebih menyakitkan dapat ditangani dengan pembelian ETF yang sesat. Baca terus untuk cara mengelola ETF dengan aman dalam portofolio Anda.
No comments:
Post a Comment